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xing/用卡,是一种非现金交易付款的方式,也是银行简单的信贷服务,每张卡都有自己的信用额度。xing/用卡用久了,总想找点儿刺激感,比如,用xing/用卡套个现,xing/用卡套现使得持卡人在获得现金的同时规避了银行高额的取现费用,相当于获得一笔无息贷款,极具诱惑力,所以有很多人就铤而走险。
要知道,若不被银行发现就算小幸运,一旦被发现后果不是一般的严重。银行不是白痴,可能平时你不经意的行为就有套现的可疑。下面小恒具体为大家分析哪些行为会被视为有套现行为!
有些人可能不知道xing/用卡套现是什么?下面解释一下:
xing/用卡套现是指持卡人不通过正常手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将银行给予的信用额度内的资金以现金的方式取出,同时不支付银行提现费用的行为。
一、 全部交易金额都是大额的整数
比如:3000,4000,4500等,交易的金额禁止交易,4999,4888这样敏感数字,这些都有可能判定为套现行为。正常的交易应该是有尾数,如987.5,99.8,3565.8等;
二、同一商家与同一用户使用xing/用卡的的交易频率过大
如连续三天都是同一用户交易,并且没有其它用户交易;正常的交易应是不同的用户,同一用户一周内交易频率不超过2次。
三、利用支付宝的余额套现
用户使用xing/用卡向商家付款后,商家又直接将支付宝的余额转给用户。一行为会立即被冻结账号,如真需要向用户转账应通过银行向用户转账。
四、 交易金额差距过大
交易金额差距过大也会进入风控范围,正常的交易金额应在100-3000元之间。
五、 交易曲线差距太多或是不稳
如今天交易了50笔,第二天又没有了交易,正常的交易曲线应该是平稳的。
六、 交易的时间不对
比如半夜出现几千的交易,这个太不寻常,因商家夜里都是关闭的,如何产生交易,正常的交易应是早上8点到晚上10点之间。
七、 禁止几毛几分的频繁交易
少于5元的交易都将视为非正常交易。非正常交易过多,对于后期开通花呗收款将更加难。
以上7种情况出现就会被视为有套现行为。如果xing/用卡套现涉及的金额比较大,情节比较严重,那就是恶意套现,这种套现行为将记入个人征信系统,直接影响其个人信用记录。而且还会被认定为诈骗行为,持卡人将面临刑事责任的追究。类似的案例并不少见。
那么,假如我们不去取现,拿xing/用卡消费就会转变为以下几个优势:
1、可以全额消费,如你的卡是1万额度的,就可消费1万元;
2、消费的手续费没有,如果是套现,一般是收取2%个点,比正常取现要便宜;
3、没有利息,你可以在最长为56天的免息期内将银行的钱还上,无任何利息。
所以,算碰到急需资金的情况,大家也应该通过正规的渠道获得资金,不要去碰xing/用卡‘套现’!
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